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投资开放式基金要知己知彼

2018年5月18日  深圳房地产证券化律师   http://www.lbwzo.com/
  随着新一轮的开放式基金潮的到来,又是成长型又是收益型,投资者可能会挑得眼花缭乱,所以有关专家建议,投资开放式基金确实必须把握一些基本原则。

  有关专家认为,首先投资者要知己知彼。在投资开放式基金之前,投资者首先要问自己两个问题,即:“我想得到什么”,以及“开放式基金能为我带来什么”。一方面,投资者必须清楚地知道自己的投资目标是什么、准备投资的期限有多长,以及自己能够承担多大的投资风险等等。这些情况不同,相应的投资决策无疑也应有所区别。同时,投资者还应对开放式基金有一个大致正确的了解,对不同基金管理公司和不同基金产品的投资风格、过往业绩表现及费率水平等情况有正确的了解和判断。投资者只有对自身投资需求和投资对象都有了清楚的认识,做到“知己知彼”,才能 “百战不殆”。

  其次,要对投资的收益和风险有合理的预期。虽然开放式基金通过专家理财、组合投资可以有效地降低风险和提高收益,但对其收益率不能抱有不切实际的期望,不能有一夜暴富的想法;投资者还要认识到,资本市场上的风险是无法彻底消除的,一定程度的风险总是存在的,尤其对于某些开放式基金品种(如积极成长型股票基金)来说就更是如此。

  还有很关键的一点是,要树立长期投资的观念。开放式基金是一个中长期的投资品种,是分享资本市场长期成长的一种有效途径,但并不适宜短线炒作,不能抱着一夜暴富的心态来投资开放式基金,更不能像炒股那样天天关心基金的净值是多少,准备随时赎回。评价一只基金的业绩,一定要放在一个较长的时间段内去考察,只有经得起时间考验的基金,才是真正值得投资的基金。短期频繁地进行申购、赎回,不仅投资成本高,而且难以实现预期的回报。

  专家还认为,合适的投资策略是必要的。投资者在投资开放式基金的具体操作过程中应根据自己的收入状况、投资经验、对证券市场的熟悉程度等来决定合适的投资策略。假如您对证券比较陌生,又没有太多时间来关心投资情况,那么你可以采取一些被动性的投资策略,比如定期定额投资法、固定比例投资法等。而对于那些投资经验较为丰富的人士,则可以采取主动性较强的“适时进出投资法”,在考虑证券市场波动、经济周期和国家宏观经济政策等因素的基础上,寻找买卖开放式基金的最佳时机。